ABC Brasil - Questionario Suitability

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Perfil de investidor

Prezado Cliente

Para continuarmos a oferecer as melhores soluções de investimento, alinhadas aos seus objetivos e tolerância a risco, é fundamental que tenhamos o seu perfil de investidor.
Este processo, conhecido como Suitability, é uma exigência regulatória e uma prática essencial para a oferta de produtos.

O perfil de investidor é uma classificação atribuída a cada cliente com base em seu nível de conhecimento, situação financeira, objetivos de investimento e disposição em assumir riscos associados aos produtos de investimento. O processo de verificação do perfil de investidor é conhecido como suitability, cujo cumprimento pelas instituições financeiras é exigido pela Comissão de Valores Mobiliários ("CVM") e regulamentado pela Resolução CVM nº 30, de 11 de maio de 2021.

01/22

Por quanto tempo pretende investir seus recursos?

Curto Prazo (em até 12 meses)

Médio Prazo (Nos próximos 36 meses)

Longo Prazo (Após 36 meses)

02/22

Qual sua experiência com investimentos?

Limitada. Tenho pouca experiência com investimentos

Moderada. Tenho alguma experiência

Experiente. Tomo decisões de forma segura e compreendo os diversos tipos de investimentos, além de ponderar os riscos a eles associados

03/22

Qual o objetivo deste investimento?

Preservação de capital. O objetivo é obter recurso suficiente para compensar a inflação, mantendo constante o valor real do capital

Geração de renda. O objetivo é obter um retorno constante de forma a gerar um rendimento regular

Aumento de capital. O objetivo é obter retorno acima da inflação, gerando aumento do capital investido

04/22

Indique se possui experiência e conhecimento sobre as opções de investimento listadas abaixo:

Renda Fixa (CDB, LCA, LCI, Poupança, Títulos Públicos, Previdência, Fundos DI e Renda Fixa, Letra Financeira)

Títulos Privados (Debêntures, CRA, CRI)

Renda Variável (Ações, Fundos de Ações, Fundos Multimercados, Derivativos, COE)

Não tenho o hábito de realizar investimentos

05/22

Nos últimos 3 anos, como você investiu seus recursos?

Somente em Poupança, Renda Fixa ou fundos referenciados em DI

Em Fundos de Investimento mais arrojados, atrelados à inflação ou multimercados

Em ativos diversificados, incluindo desde renda fixa a ações

Não realizei investimentos no período

06/22

Qual seria sua reação se, em um determinado período, o saldo for menor que o investido?

Resgatar imediatamente, pois não estou disposto a sofrer flutuações negativas em meus investimentos.

Limitaria um valor máximo de perda antes de resgatar.

Aguardaria mais tempo para o saldo do investimento voltar a ficar superior ao valor investido, pois o mercado flutua.

07/22

Qual o seu perfil em relação a sua tolerância de riscos?

Avesso a riscos, priorizando segurança em seus investimentos. O objetivo é a proteção do patrimônio.

Busca por segurança nos investimentos, porém é aceitável correr algum risco para obter maior rentabilidade.

Conhece bem o mercado, portanto aceita correr um risco maior e busca maio retorno para os investimentos, mesmo que isso implique em perder parte do patrimônio investido.

08/22

Qual a composição mais aproximada do seu portfólio de investimentos?

Totalidade dos recursos estão aplicados em Poupança, Títulos Públicos, CDB, LF, LCA, LCI e Imóveis.

Entre 70% e 90% dos recursos aplicados em Poupança, Títulos Públicos, CDB, LF, LCA, LCI e Imóveis e entre 10% e 30% aplicados em Fundos de investimento em RF, Fundos Multimercados e Debêntures, CRI ou FII.

Mais de 50% em Ações, Fundos de Ações e Derivativos.

09/22

Considerando o total de seu patrimônio (imóveis e outros bens), quanto é destinado a investimentos financeiros?

Menos de 30% do patrimônio total.

Entre 30% e 60% do patrimônio

Mais de 60% do patrimônio

10/22

Qual o valor você tem investido nas aplicações a seguir?

Fundos multimercado, fundos de renda fixa, fundos de ações, fundos exclusivos, FII, ETF, outros fundos.

Valor em Fundos:

11/22

Você investiu em fundos no último ano?

Sim

Não

12/22

Qual o valor você tem investido nas aplicações a seguir?

Ações de empresas

Valor em Ações:

13/22

Você investiu em ações de empresas no último ano?

Sim

Não

14/22

Qual o valor você tem investido nas aplicações a seguir?

Títulos públicos, CDB, LCI, LCA, CRI, CRA, Debênture, Letra de câmbio ou financeira.

Valor em Renda Fixa:

15/22

Você investiu em renda fixa no último ano?

Sim

Não

16/22

Qual o valor você tem investido nas aplicações a seguir?

Previdência Privada: PGBL, VGBL.

Valor em Previdência:

17/22

Você investiu em previdência no último ano?

Sim

Não

18/22

Qual o valor você tem investido nas aplicações a seguir?

Derivativos: Opções, Futuros, Operações a Termo, Empréstimo de Títulos, COE.

Valor em Derivativos:

19/22

Você investiu em derivativos no último ano?

Sim

Não

20/22

Qual sua formação acadêmica?

Ensino Fundamental

Ensino Médio

Ensino Superior

Pós-graduado, mestrado ou doutorado.

21/22

Qual é o valor das suas receitas regulares (renda mensal média)?

22/22

Sua experiência profissional está relacionada à área financeira, econômica ou de investimentos?

Não, minha experiência profissional e formação não têm relação com o mercado financeiro.

Tenho experiência em áreas correlatas (Ex: Administração, Contabilidade, Gestão de Negócios) ou possuo conhecimentos básicos/intermediários de finanças.

Sim, trabalho ou já atuei diretamente no mercado financeiro, ou possuo formação específica e avançada em economia/finanças.

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